فرآیندی که تو اون شناسایی، تجزیه و تحلیل و کنترل ضررهای احتمالی هدف اصلی باشه مدیریت ریسک در ترید ارزهای دیجیتال نامیده میشه. از طرفی این فرایند رو میتونیم نوعی

<p>فرآیندی که تو اون شناسایی، تجزیه و تحلیل و کنترل ضررهای احتمالی هدف اصلی باشه مدیریت ریسک در ترید ارزهای دیجیتال نامیده میشه. از طرفی این فرایند رو میتونیم نوعی رویکرد جامع بدونیم که تو اون اول باید انواع ریسک معاملات را تعریف کنیم و بعد به دنبال روشی برای کنترل اونها باشیم. برای رسیدن به این رویکرد جامع لازمه تریدر هدف داشته باشه، سرمایه خودش را به خوبی تقسیم بندی کنه، از یک پورتفوی متنوع بهره ببره و استراتژی لازم جهت موفقیت در بازار رو تدوین کرده باشه. ضمناً بدون آشنایی با ابزارهای معاملاتی نمیشه چالش&zwnj;های موجود در بازار رو به خوبی کنترل کرد.&nbsp; مقابله با ریسک&zwnj;هایی که تو دنیای کریپتوکارنسی هست کمک می&zwnj;کنه تا تریدر احساسی عمل نکنه و تصمیمات منطقی و منظم داشته باشه. البته هدف نهایی مدیریت ریسک در معاملات ارزهای دیجیتال، حفاظت از سرمایه در برابر نوسانات ناگهانی بازار و بالا بردن سود پایدار خواهد بود.</p>
<h2>چرا مدیریت ریسک در ترید ارزهای دیجیتال ضروریه؟</h2>
<p>موفقیت در دنیای کریپتوکارنسی بدون مدیریت ریسک در ترید ارزهای دیجیتال امکان&zwnj;پذیر نیست. مثل هر تجارت دیگه&zwnj;ای معاملات ارز دیجیتال هم نیاز به برنامه&zwnj;ریزی و اجرای دقیق استراتژی&zwnj;ها داره تا از سرمایه شما در برابر خطرات موجود محافظت کنه. تو این بازار جذاب، قیمت توکن&zwnj;ها دائماً در حال نوسانه و برنامه&zwnj;ریزی غلط برای مدیریت ریسک میتونه چیزی باشه که سرمایه شما را به راحتی نابود کنه. البته این قصه یه طرف دیگه هم داره و اگه بتونید مدیریت ریسک مناسبی داشته باشید، سود خودتون رو افزایش میدید و ضررها را تا حد امکان محدود می&zwnj;کنید. در کل میتونیم سه دلیل مهم رو برای مدیریت ریسک در دنیای ارزهای دیجیتال براتون مشخص کنیم:</p>
<ol>
<li>حفظ سرمایه: بعضیا فکر می&zwnj;کنن هدف اصلی مدیریت ریسک بالا بردن&nbsp;سوده.&nbsp;اونا نه درست فکر می&zwnj;کنند و نه اشتباه چون اولین قاعده بازی در تجارت&zwnj;های مهم رو بلد نیستند. برای سود کردن اول باید ضررهاتون را به حداقل برسونید،&nbsp;اون&zwnj;ها رو قابل پیش&zwnj;بینی کنید و استراتژی مقابله با اون&zwnj;ها را داشته باشید. وقتی مدام ضرر کنید و سرمایه&zwnj;ای برای معامله نداشته باشید، چطور می&zwnj;خواید سود کنید.</li>
<li>کنترل عواطف: احساسات و عواطف بخش مهمی از زندگی یه آدمه اما برای تریدر می&zwnj;تونه تبدیل به یه سم مهلک بشه.&nbsp;آدمی می&zwnj;تونه تو بازارهایی مثل کریپتوکارنسی موفق باشه که بتونه عواطف و احساسات خودش رو به خوبی کنترل کنه. کنترل احساسات به تریدر کمک می&zwnj;کنه آرامش بیشتری داشته باشه و منطقی تصمیم بگیره.&nbsp;در واقع چنین تریدری تصمیمات لحظه&zwnj;ای که ناشی از ترس یا طمع باشه نمی&zwnj;گیره و براساس استراتژی عمل می&zwnj;کنه.</li>
<li>پایداری:&nbsp;سودآوری تو بازار مالی وقتی جذابه که پایدار باشه و هر روز ثروت انسان رو بیشتر کنه.&nbsp;اگه می&zwnj;خواید یه همچین سودآوری رو تجربه کنید چاره&zwnj;ای جز این ندارید که&nbsp;برای مدیریت ریسک استراتژی داشته باشید.&nbsp;اگه به خوبی بتونید ریسک&zwnj;هایی که تو بازار کریپتوکارنسی وجود داره رو کنترل کنین در دراز مدت سودهای شگفت انگیزی به دست میارید.</li>
</ol>
<h2>مهمترین ریسک&zwnj;های معامله&zwnj;گری در بازار کریپتوکارنسی</h2>
<p>تا اینجا فهمیدیم که مدیریت ریسک در ترید ارزهای دیجیتال چقدر مهمه اما چطور می&zwnj;خوایم چالش&zwnj;های کریپتوکارنسی را کنترل کنیم وقتی هنوز اون&zwnj;ها رو نمی&zwnj;شناسیم. حالا می&zwnj;خوایم با هم بعضی از مهم&zwnj;ترین ریسک&zwnj;های این بازار آشنا بشیم:</p>
<ul>
<li>نوسانات بازار: به جرات میشه گفت هیچ بازاری تو دنیا به اندازه کریپتوکارنسی نوسان نداره.&nbsp;همین نوسان اگه به خوبی کنترل نشه می&zwnj;تونه بلای جون تریدر باشه. البته اگه تریدر یاد بگیره چطور این ریسک رو کنترل کنه می&zwnj;تونه از طریق اون سودهای جذابی هم کسب کنه.&nbsp;بیشتر نوساناتی که تو بازار اتفاق می&zwnj;افته به خاطر احساسات لحظه&zwnj;ایه و طبیعتاً تاثیرش هم روی قیمت&zwnj;ها مقطعیه.&nbsp;به همین خاطر ممکنه معامله&zwnj;گر&nbsp;تو پیش&zwnj;بینی دقیق حرکات بازار کمی دچار مشکل بشه و اگه مدیریت ریسک بلد نباشه ممکنه ضررهای جبران ناپذیری تجربه کنه.</li>
<li>دستکاری بازار: وقتی وارد بازار کریپتوکارنسی می&zwnj;شید باید بدونید که بعضی از ارزهای دیجیتال نقدینگی به شدت پایینی ارائه می&zwnj;کنند.&nbsp;تو چنین رمز ارزهایی احتمال این وجود داره که نهنگ&zwnj;ها اقدام به دستکاری بازار کنند.&nbsp;نهنگ&zwnj;ها کسایی هستند که عمده توکن&zwnj;هایی که تو یک بلاکچین هستند رو خریداری می&zwnj;کنند و عملاً تصمیمات مدیریتی اون شبکه رو در اختیار می&zwnj;گیرند. طبیعیه که در این شرایط اون&zwnj;ها فقط منافع خودشون را در نظر می&zwnj;گیرن و با دستکاری می&zwnj;تونن سرمایه بقیه رو به چنگ بیارن.</li>
<li>قوانین: نسبت به بقیه بازارهای مالی، دنیای ارزهای دیجیتال قوانین کمتری داره.&nbsp;وقتی قوانین کمتری در یک بازار وجود داشته باشه، معامله&zwnj;گر خطر کلاهبرداری بیشتری رو احساس می&zwnj;کنه. از طرفی هر کشوری برای ترید ارزهای دیجیتال قوانین خاص خودش رو داره و همین هم باعث میشه هزینه این کار تو هر نقطه از دنیا متفاوت باشه. خوبه بدونید تو بعضی از کشورها برای معاملات این رمز ارزها مالیات دریافت میشه.</li>
<li>عدم تخصص: تا وقتی که بازار ارز دیجیتال رو به خوبی نشناختید و در مورد اون تحقیق نکردید، وارد دنیای&nbsp;تریدری نشید.&nbsp;ورود بدون دانش می&zwnj;تونه باعث بشه روی دارایی&zwnj;هایی سرمایه&zwnj;گذاری کنید که بنیاد قوی ندارن و در آینده فقط برای شما ضرر به ارمغان میارن.&nbsp;نداشتن دانش کافی باعث میشه تصمیمات احساسی بگیرین و عملاً با سرمایه خودتون بازی کنید.</li>
</ul>
<h2>چطور ریسک یک ارز دیجیتال را ارزیابی کنیم؟</h2>
<p>مدیریت ریسک در ترید ارزهای دیجیتال&nbsp;رو نمی&zwnj;تونید بدون اینکه ریسک هر دارایی رو محاسبه کنین به دست بیارین.&nbsp;پارامترهای مختلفی هستن که به شما کمک می&zwnj;کنن ریسک هر ارز دیجیتال رو راحت بررسی کنین.&nbsp; این پارامترها رو با هم مرور می&zwnj;کنیم:</p>
<ul>
<li>میزان نوسان: همونطور که قبلاً هم گفتیم نوسانات تاثیر زیادی تو ریسک هر ارز دیجیتال دارن. اگه یه ارز دیجیتال نوسان بالایی داشته باشه یعنی خرید اون هم ریسک بالایی داره و البته سودش هم جذاب&zwnj;تره.&nbsp;به همین ترتیب اون ارز دیجیتال وقتی ریسک کمتری داره که نوساناتش هم پایین&zwnj;تر باشه.&nbsp;محاسبه انحراف معیار کمک می&zwnj;کنه تا بتونید نوسانات بازار رو بهتر درک کنید.</li>
<li>VaR (Value at risk): حداکثر پولی که ممکنه تو یه محدوده احتمال معین در یک دوره مشخص از دست بدید با پارامتر VaR اندازه&zwnj;گیری می&zwnj;شه. مثلاً اگه VaR ارز دیجیتال مورد نظر شما مقدار ۱۰۰۰ دلار تو سطح اطمینان ۹۵ را نشون بده یعنی به احتمال ۹۵ درصد تو یه روز بیش از ۱۰۰۰ دلار از دست نمی&zwnj;دید. استفاده از فرمول مونت کارلو کمک می&zwnj;کنه تا بتونید VaR&nbsp; هر ارز دیجیتال رو راحت&zwnj;تر محاسبه کنین.</li>
<li>ES (Expected shortfall): یه جورایی خطای احتمالی محاسبات VaR رو پوشش میده. اگه میانگین پولی که تو یه معامله از دست میدین بیشتر از معیار VaR باشه اون رو با ES می&zwnj;تونید اندازه&zwnj;گیری کنید. طبق مثالی که چند خط بالاتر زدیم اگه ES شما تو همون ارز دیجیتال ۱۵۰۰ دلار تو سطح اطمینان ۹۵ برای یک روز باشه و بیشتر از ۱۰۰۰ دلار ضرر کنین باید انتظار داشته باشین که طبق ES ۱۵۰۰ دلار از دست بدین. البته احتمال اینکه این اتفاق رخ بده فقط ۵ درصده. فرمول مونت کارلو اینجا هم می&zwnj;تونه برای شما کارایی داشته باشه.</li>
<li>MDD (Maximum Drawdown): اگه بخواید احتمال ضرر رو بر اساس دارایی&zwnj;هایی که تو پورتفوی خودتون دارید محاسبه کنید باید سراغ MDD برید. با کمک این معیار میتونید بدترین اتفاقاتی که احتمال داره برای پورتفوتون رخ بده رو پیش بینی کنید. مثلاً اگه MDD عدد ۵۰ درصد رو نشون بده یعنی احتمال داره تو یه مقطع زمانی ۵۰ درصد ارزش پورتفوی خودتون را از دست بدین. برای محاسبه MDD باید سراغ داده&zwnj;های تاریخی و بک تست برین.</li>
</ul>
<h2>برای مدیریت ریسک در ترید ارزهای دیجیتال چه تکنیک&zwnj;هایی مفید هستند؟</h2>
<p>اگه می&zwnj;خواید تو مدیریت ریسک در ترید ارزهای دیجیتال موفق باشید باید چند تا تکنیک طلایی رو بشناسین. تکنیک&zwnj;هایی که با هم بررسی می&zwnj;کنیم&nbsp;کمک&nbsp;می&zwnj;کنن ریسک دارایی&zwnj;های مد نظرتون رو به خوبی کنترل کنین:</p>
<ul>
<li>سرمایه: نباید تمام سرمایه خودتون رو فقط برای یه معامله هزینه کنید. این کار باعث میشه با سقوط احتمالی اون ارز دیجیتال شما هم ضرر بیشتری کنین. بهتره اول حداکثر ریسک معامله مورد نظرتون رو حساب کنین و براساس اون با درصدی از کل سرمایه فعلی خودتون وارد معامله بشید. مثلاً وقتی می&zwnj;تونید با هزار دلار به یه معامله وارد بشید که حداکثر ریسک اون ۱۰۰ دلار و سطح حد ضرر ۱۰ درصد باشه.</li>
<li>نسبت پاداش به ریسک (Risk to Reward Ratio): قبل از ورود به معامله بهتره اول پاداش و ریسک احتمالی اون رو محاسبه کنین. بعد از اینکه سود و ریسک بالقوه رو به دست آوردین باید نسبت اون&zwnj;ها را هم محاسبه کنین. بهتره سراغ معاملاتی برید که نسبت پاداش به ریسک اون&zwnj;ها حداقل بیشتر از ۱ باشه. البته ایده&zwnj;آل&zwnj;تر اینه که اون عدد بالاتر از ۲ باشه تا با خیال راحت وارد معامله شید.</li>
<li>تنوع تایم فریم: تو تحلیل بازار فقط به یه تایم فریم بسنده نکنین و سراغ تایم فریم&zwnj;های دیگه هم برید. بهتره به صورت ترکیبی کار کنین و بازه&zwnj;های زمانی متنوع مثل سالانه، هفتگی، روزانه، ساعتی و حتی دقیقه&zwnj;ای رو بررسی کنین. اول بهتره بر اساس سبک معاملاتی که دارید یه تایم فریم رو انتخاب کنین و طبق اون به نقاط ورود و خروج ایده&zwnj;آل برسین. بعد از اینکه سیگنال&zwnj;ها رو پیدا کردین باید برای تایید اون&zwnj;ها به سراغ تایم فریم&zwnj;های دیگه هم برید.</li>
<li>حد ضرر: قرار نیست همیشه پیش&zwnj;بینی&zwnj;های شما درست از آب در بیان و تو معاملات خودتون پیروز باشید.&nbsp;تعیین حد ضرر کمک می&zwnj;کنه متوجه شید که چه زمانی تو یه معامله بازنده شدید و دیگه باید از اون خارج بشید.&nbsp;تحلیل تکنیکال می&zwnj;تونه برای تعیین حد ضرر به شما کمک کنه. البته یه قانون کلی هست که میگه بهتره این حد رو بین ۱ تا ۱۰ درصد قرار بدین.</li>
</ul>
<h2>پلتفرم معاملاتی در مدیریت ریسک چه تاثیری دارد؟</h2>
<p>اگه می&zwnj;خواید تو مدیریت ریسک در ترید ارزهای دیجیتال نتیجه بهتری بگیرید باید پلتفرم معاملاتی مناسبی رو انتخاب کنید. پلتفرمی که بتونه بهترین ابزارهای تحلیل تکنیکال و مدیریت پورتفوی رو برای شما فراهم کنه و مدیریت ریسک رو آسون&zwnj;تر کنه. تو همچین پلتفرمی باید نمودارهایی وجود داشته باشه که اطلاعات اون&zwnj;ها دقیق باشن و از شاخص&zwnj;هایی کمک گرفته بشه که نوسانات رو به خوبی ارزیابی کنن. البته با استفاده از <a title="معاملات الگوریتمی" href="../../academy/cryptocurrencies/algorithmic-trading-for-cryptocurrencies" target="_blank" rel="noopener">معاملات الگوریتمی</a> که پلتفرم ما ارایه میده، خیلی از این آسیب&zwnj;هایی که بهش اشاره شد به صورت خودکار حذف میشن، مثلا در معاملات الگوریتمی دیگه احساسات تاثیر نمیزارن روی تصمیمات تریدر و مشخص کردن حد ضرر اجباریه. همچنین انواع اندیکاتورها و اسیلاتورها در دسترسه تا بتونید باهاش بهترین استراتژی ممکن رو واسه شرایط فعلی بازار فعال کنید.</p>